《 お客様本位の業務運営方針 》
株式会社トータル保険サポートは「お客様から最も信頼される会社」を経営理念のもと、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則1〜7」を採択し、その（原則1）に則り「お客様本位の業務運営方針」を策定し公表いたします。この方針が社内で適切に運用、取り組みされていることを検証するために【重要業績評価指標】を策定し定期的に見直すことでさらなる改善に全役職員一丸となり取り組んでまいります。
方針
- 1 【お客様の最善の利益の追求】（原則2）
- 当社は常にお客様の立場でお客様の声に耳を傾け、ご意向の把握・確認を行い、合理的で最適なプランを提案いたします。
〈 取り組み 〉
- ① 業務知識の向上を図るために教育研修計画を策定し、着実に実行いたします。
- ② アンケートのご回答について、チラシを用いてご説明、ご依頼し、多くのご意見の収集に努めます。
- ③ アンケートやお客様の声は月例会議で共有し、原因分析、改善策を協業し、再発防止やサービス向上に活かします。
- 2 【利益相反の適切な管理】（原則3）
- 当初はお客様に不利益が生じないように、全役職員が幅広い知識習得に努め、倫理観を持って行動いたします。
〈 取り組み 〉
- ① 教育研修計画に基づき、コンプライアンス研修を毎月、全役職員に実施いたします。また定期的に習熟度の確認テストを行い、実行性を確認いたします。
- ② 内部部門にて適宜、お客様との間で利益相反関係が生じていないかの確認を行い、疑義案件は社長が管理・対応いたします。
- 3 【手数料などの明確化】(原則4)
- お客様の安定的かつ長期的な資産形成に資するよう、市場リスクを有する 投資性商品に関し、お客様にお支払いいただく費用等について、どのような サービスの対価であるかを含めてわかりやすく明確に説明いたします。
〈 取り組み 〉
- ① 契約締結前交付書面件商品パンフレットによる丁寧な説明・交付
- ② 商談記録の記載、保存
- 4 【重要な情報のわかりやすい提供】（原則5）
- 当社はお客様にとって有益な情報の提供に努めます。またその際にはお客様にわかりやすい表現を用いてご理解いただくまで丁寧でわかりやすい説明を行います。
〈 取り組み 〉
- ① 自動車保険、火災保険の募集についてはPCのナビゲーションシステムを使用した募集を原則とします。
- ② 可能であれば対面での募集を基本といたしますが、コロナ禍踏まえてご希望のお客様へはWEB対応、電話対応を行います。
- ③ 満期1か月半前にご案内し、満期28日前までに手続きを完了することで、満期日前に証券がお手元に届きご安心いただけるように努めます。
- 5 【お客様にふさわしいサービスの提供】（原則6）
- 当社は真にお客様にとって必要な商品・サービスであったかお客様にご満足いただいているかを振り返るためにお客様の声を収集し、サービス向上に取り組みます。
〈 取り組み 〉
- ① ご契約時に事故時等の連絡先をご案内することはもとより、ホームページ、会社案内、名刺にも分かりやすく記載いたします。
- ② 上記1に記載のとおり、いただいたご意見を起点に業務の改善に取り組みます。
- ③ 広域災害時の連絡先手段確保のため、携帯電話番号の収集を徹底して図ります。
- 6 【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】（原則7）
- 当社は役職員全員が仕事に誇りとやりがいを持てるように職場環境や人事制度の充実を図ります。
〈 取り組み 〉
- ① 働きがいある職場環境実現のため、人事・労務・福利厚生制度、人材育成（教育研修）制度の充実を図ってまいります。
- ② 人事制度、人材育成制度においては、求める人材像を明確にし、研修計画を実行いたします。
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【KPI：重要業績評価指標】
*KPIとは重要業績評価指標のことです。 -
評価項目 2023年度実績 2024年度目標 お客様アンケート：総合満足度 9 9以上 お客様アンケート：回答率 4.5％ 8％以上 PCのナビゲーションシステムを
使用した契約率（新モデル手続き率）93％ 95％以上 満期28日前手続き率（早期更改率） 88％ 82％以上 尚、「顧客本位の業務運営に関する原則」の内、原則3の注、原則4および投資性商品またはパッケージ商品・サービスなどを対象とした注（原則5の注1・注2・注4、原則6の注1・注2・注3・注4）については、当社の取引形態や取扱商品に鑑み対象としておりません。 今後、環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。
2024年9月
株式会社トータル保険サポート
代表取締役 廣田 博昭